日本での当座の生活資金や，不意の事態に備えた資金を，円建ての現預金またはそれに準ずる高換金性資産として確保しておく．それ以外の資金を，リスク性資産に振り分ける．
リスク性資産においては，海外投資:国内投資の比率を，50:50〜60:40とする．
国内投資のうち，30%〜40%程度を日本の個別株投資に割り振る．残りはインデックス投資（日本株式，J-REIT等）とする．
海外投資については，主としてインデックス投資（世界株式，REIT等）とする．個別株投資については検討中．
リバランスは手数料を考慮し，低頻度とする．
なお，米国の某銀行口座にある米国での当座の生活資金（ドル建て）は，当面保持しておく．
